A nova estratégia contra a lavagem de dinheiro foca em três setores-chave: imobiliárias, artigos de luxo e hotelaria. As autoridades buscam fechar a torneira para operações suspeitas que utilizam a compra de imóveis, relógios ou o faturamento de hotéis para ocultar dinheiro ilícito. Os controles e as inspeções são intensificados.
Dados e algoritmos para detectar transações opacas 🧠
A tecnologia desempenha um papel central nessa ofensiva. Sistemas de análise de dados massivos estão sendo implementados, cruzando registros de propriedades, transações bancárias e faturamento hoteleiro. Os algoritmos identificam padrões anômalos, como compras de imóveis muito acima do valor de mercado ou pagamentos em dinheiro em estabelecimentos de luxo. O objetivo é reduzir os falsos positivos e agilizar os alertas para a unidade de inteligência financeira.
O hotel onde a suíte é paga com uma mala (e não é de viagem) 🏨
A hotelaria sempre foi um clássico. Nada como faturar um jantar de 20.000 euros em um quiosque da moda para justificar receitas. É verdade, agora será preciso explicar ao inspetor por que o presunto da reserva foi pago com notas de 500 que cheiravam a porão úmido. Ainda bem que o luxo nunca passa despercebido, exceto quando perguntam pela origem do iate.