Национальная полиция 12 мая задержала владельца оптики в Сарагосе по обвинению в мошенничестве и подделке документов. Владелец использовал банковские данные своих клиентов для оформления быстрых кредитов, имитируя покупку очков, которых никогда не существовало. Расследование выявило 12 мошеннических кредитов на общую сумму 32 000 евро. Дело вскрылось после жалобы банка на неплатежи.
Как отсутствие цифровой проверки позволило совершить мошенничество 🔍
Система оформления быстрых кредитов не имела биометрического контроля или двухфакторной аутентификации. Оптик заполнял онлайн-формы, используя отсканированные документы своих клиентов, их удостоверения личности и номера счетов. Финансовые учреждения не проверяли личность заявителя с помощью видеозвонка или расширенной электронной подписи. Для активации кредита было достаточно копии документа и номера счета. Отсутствие проверки в реальном времени облегчало подделку личности в течение нескольких месяцев.
Оптик, который видел кредиты там, где другие видят очки 😎
Задержанный проявил завидную деловую хватку: пока его клиенты думали, что покупают оправы, он видел быстрые кредиты. Его стратегия была проста: вы платите за свои очки, он платит за свою машину. Единственная «диоптрия», которая его интересовала, — это чужие деньги. Теперь у него будет время поразмышлять о своей правовой близорукости из камеры. Возможно, там он поймет, что не всё то золото, что блестит, хотя долг в 32 000 евро — это вполне реально.