マネーロンダリング対策の新戦略は、不動産業、高級品、ホスピタリティの3つの主要セクターに焦点を当てています。当局は、住宅購入、時計、ホテルの売上を利用して不正な資金を隠す不審な取引の流れを断ち切ろうとしています。規制と検査が強化されています。
不透明な取引を検出するためのデータとアルゴリズム 🧠
この攻勢において、テクノロジーは中心的な役割を果たしています。不動産登記、銀行取引、ホテルの売上データを相互参照する大規模データ分析システムが導入されています。アルゴリズムは、市場価格を大幅に上回る不動産購入や高級店での現金支払いなど、異常なパターンを特定します。目標は、誤検知を減らし、金融情報機関への警告を迅速化することです。
スイートルームが（旅行用ではない）ブリーフケースで支払われるホテル 🏨
ホスピタリティ業界は常に古典的な手段でした。流行のビーチバーでの2万ユーロのディナー代を計上して収入を正当化するのに勝るものはありません。ただし、今では、予約済みのハモが湿った地下室の匂いがする500ユーロ札で支払われたことを検査官に説明しなければならなくなります。高級品は決して見過ごされないのが救いですが、ヨットの出所を尋ねられるときは別です。