Audiencia Nacional confirma el procesamiento del BBVA por el caso Villarejo ⚖️
La Audiencia Nacional ha ratificado el procesamiento del BBVA, su expresidente Francisco González y varios exdirectivos. Se les investiga por contratar al excomisario José Manuel Villarejo para encargos presuntamente ilegales durante doce años. El tribunal descarta la versión del banco sobre su desconocimiento y apunta a indicios de cohecho y revelación de secretos.
Cuando los sistemas de compliance fallan: arquitecturas de control que no controlan 🛡️
El fallo judicial subraya la ineficacia del sistema de prevención de delitos del banco. En términos técnicos, se trató de un fallo de arquitectura de control: los protocolos y canales establecidos no lograron auditar o restringir las acciones de la alta dirección. Esto permitió operaciones al margen de los procedimientos, evidenciando una brecha crítica entre el diseño del sistema y su aplicación real en los niveles ejecutivos.
El firewall humano que dejaba pasar todo el tráfico sospechoso 🔍
Parece que el banco contaba con un sofisticado sistema de prevención, pero con una regla de excepción permanente para la cúpula. Una especie de sudo ejecutivo que permitía saltarse cualquier auditoría. El tribunal básicamente ha dicho que el famoso desconocimiento era tan creíble como un mensaje de error 404 en una página que todo el mundo visitaba a diario. Un caso de manual de cómo no gestionar los permisos de usuario.